Nebankovní půjčky pro podnikatele a vše o nich【duben 2025】
Podnikání je plné výzev a jednou z nich může být i potřeba rychlého financování, které banky často nedokážou poskytnout. Nebankovní půjčky pro podnikatele se stávají stále populárnější volbou pro ty, kteří potřebují flexibilní a rychlé řešení svých finančních potřeb. Jaké jsou jejich výhody, nevýhody a na co si dát pozor? Více se dočtete v našem podrobném článku níže.
Více info
Více info
Více info
Už žádné vyplňování jedné žádosti za druhou
Nemusíte ztrácet čas. S našim vyhledávačem půjček budete za pár minut vědět, kde vám půjčí
peníze – navíc skoro bez práce.
Úvod
Podnikatelé se mohou dostat do finanční svízelné situace nebo potřebují získat peníze na rozjezd podnikání či pořízení vybavení nezbytného k podnikání. V takových situacích může být řešením výhodná nebankovní půjčka pro podnikatele.
Co je nebankovní půjčka pro podnikatele?
Nebankovní půjčka pro podnikatele je speciální typ úvěru, který je určený pro OSVČ nebo pro firmy. Může být účelová nebo neúčelová. U účelové je přesně dané, co je možné za půjčené peníze nakoupit.
Co znamená nebankovní pro podnikatele?
Nebankovní znamená, že je půjčka poskytována nebankovní společností, nikoliv bankou. Podnikatel je fyzickou nebo právnickou osobou věnující se podnikání, tedy soustavné samostatné výdělečné činnosti za účelem zisku. V Česku by nebankovní poskytovatelé měli disponovat licencí udělovanou ČNB.
Kdo nebankovní půjčky pro podnikatele poskytuje?
Nebankovní půjčky pro podnikatele jsou poskytovány vyloženě nebankovními společnostmi, jak už z názvu samotného vyplývá. Některé pobočky fungují dokonce i o víkendech a státních svátcích, což může být výhodou stejně jako rychlé vyřízení a převod peněz na účet.
Pro koho je nebankovní půjčka pro podnikatele vhodná?
Půjčky pro podnikatele nebankovní jsou vhodné pro začínající podnikatele, kteří potřebují rozjet firmu, nakoupit potřebné vybavení, díky kterým mohou v budoucnu zvýšit zisky nebo potřebují základní kapitál. Hodí se rovněž pro ty, kteří se ocitli ve finanční tísni a potřebují financovat provoz firmy.
Výhody nebankovní půjčky pro podnikatele
✅ může být účelová i neúčelová
✅ náklady na půjčku lze zahrnout do daňového základu
✅ daňově výhodnější než klasický úvěr
Nevýhody nebankovní půjčky pro podnikatele
❌ vyšší úrokové sazby
❌ vysoké poplatky
❌ nižší částka, na kterou je možné dosáhnout
Jak získat nebankovní půjčku pro podnikatele ✅
Nebankovní půjčka pro podnikatele se lépe vybírá, když si můžete porovnat více nabídek mezi sebou. Právě to umožňují internetové srovnávače, kde je možné vyselektovat jen podnikatelské půjčky. Následuje vyplnění žádost i o půjčku a přilození dokumentů a doklady nebo osobně navštívit pobočku úvěrové společnosti.
Kde získat nebankovní půjčku pro podnikatele
Nebankovní půjčky pro podnikatele sjednáte přímo přes úvěrovou společnost, což se může zdát jako nejjednodušší cesta, ale opak je pravdou. V případě využití služeb zprostředkovatele a porovnání jednotlivých nabídek ve srovnávači přináší spoustu plusů jako například:
- porovnání nabídek zdarma
- méně starostí
- je to rychlejší a levnější
- nabídky jen od bezpečných a ověřených poskytovatelů
- stačí vyplnit jen jednu žádost
Na co dávat pozor u nebankovní půjčky pro podnikatele
Největší rizika nebankovní půjčky pro podnikatele spočívají především ve vyšších částkách půjček a možných problémech se splácením. Dalším rizikem mohou být vysoké úrokové sazby a RPSN, stejně tak i nejrůznější poplatky za správu a podobně.
Co bude potřeba doložit?
Bez čeho se při žádosti o nebankovní podnikatelskou půjčku neobejdete? Je to hlavně:
- občanský průkaz a druhý doklad totožnosti (cestovní pas nebo řidičský průkaz)
- doklad o podnikání (u OSVČ živnostenský list, u firmy výpis z obchodního rejstříku)
- další doklady (např. rozvaha, výkaz zisků a ztrát apod.)
Často kladené otázky
❓ Jak získat půjčku na podnikání?
Existuje několik možností, jak získat peníze na rozjezd podnikání. Kromě půjčení peněz od rodiny a přátel lze zkusit nebankovní půjčky, P2P půjčky nebo půjčka od banky.
❓Co je to podnikatelský úvěr?
Podnikatelský úvěr je poskytován podnikatelům na zahájení, podporu, rozvoj nebo expanzi podnikání. Finanční prostředky bývají využity k financování nových projektů, nákup vybavení, zařízení nebo zásob i pokrytí běžných provozních nákladů.
❓ Jak funguje podnikatelská půjčka?
Podnikatelská půjčka funguje jako kontokorent na běžném účtu, může však být poskytována i na mnohem vyšší částky. Je ideální v situacích, kdy dochází k nesouladu mezi příjmy a výdaji při vedení firmy.
❓ Jak dlouho trvá vyřízení podnikatelského úvěru?
Kompletní vyřízení podnikatelského úvěru může trvat až několik dnů.
❓ V čem je lepší podnikatelský účet?
Podnikatelský účet vám zajistí lepší přehled o všech příjmech a výdajích. Není také nutné složitě filtrovat příchozí a odchozí platby.
❓Jak probíhá vyplacení peněz?
Mezi standardní způsoby převzetí půjček patří bankovní převod nebo osobní převzetí. Banky a většina nebankovek preferují posílání peněz na účet. Méně jich nabízí předání v hotovosti, buď obchodním zástupcem nebo u vybrané sítě čerpacích stanic či trafik. Existuje možnost zaslání peněz poštovní poukázkou (složenkou).
❓Dostanu peníze i o víkendu?
Ano, pokud pošlete žádost o půjčku poskytovateli s víkendovým provozem. Díky okamžitým platbám můžete mít peníze na účtu v jakémkoliv okamžiku, tedy včetně víkendů a státních svátků. Okamžité platby ale musí podporovat obě banky.
❓Jak probíhá splácení půjčky?
Veškeré podmínky splácení půjčky jsou uvedeny v písemné smlouvě o půjčce. Jedná se o výši splátek, počet splátek, datum úhrady splátek, termín splatnosti půjčky, ale též sankce v případě prodlení se splácením.
❓Je tato půjčka vhodná pro OSVČ a podnikatele?
Ano. Tato půjčka je určena i pro drobné podnikatele a živnostníky. OSVČ místo dokladu o výši příjmu dokládají daňové přiznání za jedno až dvě uplynulá období nebo výpisy z bankovního účtu.
❓Jak si bezpečně půjčit peníze?
Při správném výběru půjčky pomáhá řídit se zásadami bezpečného půjčování a obracet se pouze na prověřené poskytovatele.
Autor
Po ukončení studia Mezinárodních vztahů a žurnalistiky jsem se zaměřila na psaní pro média s právní a finanční tématikou, přičemž často pokrývám i lifestylová témata. Jako aktivní blogerka se věnuji zejména společenským a kulturním otázkám. Moje hlavní zaměření je však oblast osobních financí, kde pravidelně přispívám články na různé finanční portály.
Mohlo by vás zajímat
-
Půjčka po insolvenci
Po skončení insolvenčního řízení se mnozí lidé ocitají v situaci, kdy potřebují finanční injekci, ale banky jim kvůli záznamu v registru nevyhoví. Na scénu tak přicházejí nebankovní společnosti, které nabízejí půjčky po insolvenci, avšak za cenu vyšších úroků a kratší doby splatnosti. Poradíme vám, jak se v této džungli úvěrů zorientovat a na co si…
-
Sms půjčka
SMS půjčky představují revoluční způsob, jak získat rychlou finanční injekci kdykoliv a kdekoliv, a to i bez nutnosti vlastnit chytrý telefon. Tento typ úvěru je ideální pro ty, kteří potřebují okamžitou hotovost a nechtějí se zdržovat zdlouhavými procesy tradičních bankovních půjček. Přestože SMS půjčky nabízejí rychlost a pohodlí, je důležité být obezřetný a zvážit všechny…
-
Desatero pro bezpečné půjčování
Půjčka je vážný krok, který ovlivní váš rodinný rozpočet na delší dobu. Proto doporučuji ke sjednání úvěru přistupovat s maximální rozvahou. Aby vám půjčka v budoucnu nepřidělala starosti, připravil jsem pro vás několik zásad, které se vyplatí dodržet. 1. Půjčujte si jen na opravdu důležité věciVěřím, že by si člověk měl půjčku brát pouze na…
-
Půjčka v insolvenci
Půjčka v insolvenci je pro mnohé poslední záchranou, ale zároveň i velkým rizikem, které může vést k ještě větším finančním problémům. Jaké jsou možnosti pro ty, kteří se ocitli v této složité situaci, a na co si dát pozor při výběru poskytovatele? Objevte klíčové informace o tom, jak získat půjčku v insolvenci a jaké jsou…
-
Nebankovní půjčka
Nebankovní půjčky představují flexibilní a rychlou alternativu k tradičním bankovním úvěrům, přičemž často nabízejí i první půjčku zdarma. Tyto úvěry jsou ideální pro ty, kteří hledají snadnější přístup k financím, ale je důležité mít na paměti, že mohou být spojeny s vyššími náklady a rizikem předlužení. Zjistěte, jak se v tomto dynamickém světě nebankovních půjček…
-
Bankovní půjčka bez registru
Je možné získat bankovní půjčku bez nahlížení do registru, nebo je to jen mýtus? V našem článku se podíváme na to, jak banky přistupují k záznamům v registrech a zda existují výjimky pro dlouholeté klienty. Zjistíte také, jaké výhody a nevýhody tyto půjčky přinášejí a na co si dát pozor při jejich sjednávání. Více se…
Prelead popup
This will close in 0 seconds